주식 할 때 고려해야 할 사안은 이 주식이 충분히 저평가 돼있는지 여부 입니다. 이미 고평가 된 종목은 큰 수익을 낼 확률이 많지 않기 때문인데요. 그렇다면 어떻게 하면 저평가 주식을 찾을 수 있을까요? 기초 지식을 통해 땅 속에 파묻힌 다이아몬드같은 저평가 주식 찾는법에 대해서 정리했습니다.
전문가들이 방송에서 2023 저평가 주식 추천 이야기와 같은 거 자주 하곤 하잖아요?
이 때 , 한 번 더 검증하고 진짜 보석 같은 기업을 찾고 싶다면 오늘 소개할 지식을 꼭 활용해보세요. 그럼 좋은 기업을 찾을 확률이 더 높아집니다.
저평가 주식 찾는법
재무제표 이용하기
좋은 주식을 찾는 강력한 도구 중 하나는 바로 재무제표입니다.
누구에게나 공개 돼 있고, 볼 수만 있다면 바로바로 해당 기업의 상태를 확인할 수 있기 때문이죠.
수익, 부채, 자산 가치 뿐만 아니라 유동성 비율 등을 확실하게 파악하는 것은 저평가 주식을 찾을 때 반드시 필요한 과정입니다.
ROE 활용하기
ROE는 기업이 주주들에게 얼마나 효율적으로 수익을 창출 하는지 보여줍니다. 일반적으로 ROE가 높은 기업은 경영 효율성이 높고, 재투자를 통한 성장 잠재력이 매우 큰 것으로 평가 되곤 합니다.
다만 단순히 ROE 수치가 높다고 해서 매수해서는 안됩니다. 업종 대비 평균 ROE 대비 높은 기업, 그러면서 주가가 낮게 형성된 기업을 발견해야 합니다.
이런 기업들은 시장에서 과소 평가 돼 있을 가능성이 큽니다.
EPS 활용하기
EPS는 기업이 한 주 당 얼마의 이익을 창출하는지 보여줍니다. 이를 통해 기업의 수익성과 성장성을 가늠해볼 수 있죠.
여러분이 빵집 사장이라고 하면, 매일 얼마나 많은 빵을 팔아 이익을 내는지 평가하는 것과 같습니다.
EPS가 지속적으로 증가하는 기업은 효율적으로 운영되고 있으며, 미래 성장 잠재력이 높다고 볼 수 있습니다.
특히 시장 평균 P/E 대비 높은 EPS 성장률을 보이는 기업, 여기에 주가가 낮게 책정된 기업이 그럴 확률이 높습니다.
PER 활용하기
물건 살 때 세일 여부 확인 자주 하시죠? 좋은 가격에 팔고 있는 고급 옷을 찾는 것처럼 PER 비율은 기업의 순이익 대비 기업 주가를 확인 할 수 있는 지표입니다.
- PER=주가/EPS
흔히 PER이 낮으면 저평가 주식, 높으면 고평가 주식이라고 하곤 합니다. 하지만 이렇게 단순하게만 계산 할 경우 오류를 범할 가능성이 높아집니다.
per 순위 사이트에서 높은 순서 혹은 낮은 순서대로 조회 가능합니다.
PER 볼 때 주의사항을 꼭 확인하세요.
✅매수 전 꼭 봐야 하는 PER 계산법-보는법 공식 총정리
PBR 활용하기
PBR은 주가 순자산 비율입니다. 시가총액을 순자산으로 나눈 것인데요. 저평가 주식을 찾을 때 흔히 이용되는 재무제표 중 하나입니다.
PBR은 마치 중고차 시장에서 차량의 가치를 평가하는 것과 유사하다고 할까요?
흔히 PBR이 1미만인 주식은 회사가 그 장부가치 대비 낮게 평가 되고 있음을 나타냅니다.
하지만 차가 싸다고해서 무조건 좋은 게 아닌 것처럼 회사가 저평가된 이유를 파악하는 게 중요합니다.
✅주식 PBR 뜻과 보는법 총정리(ft. 1이하면 좋은 기업?)
배당수익률 고려하기
흔히 주식 초보자들이 간과하는 요소 중 하나 입니다. 대다수가 낮게 매수해서, 높게 파는 시세 차익만 보는 경우가 많은데요.
높은 배당 수익률을 제공하는 주식도 충분히 고려해볼 만 합니다. 매도를 하지 않아도 따박따박 배당금을 받을 수 있기 때문에 안정적으로 꾸준한 수익을 낼 수 있습니다.
회사가 안정적인 수익을 창출하고, 주주에게 그 이익을 돌려 주고 있는지 확인하세요. 배당 일정 및 배당금 내역 확인 참고하세요.
국내 배당금 내역 조회 사이트
국내 주식 배당 내역을 알고 싶다면 해당 사이트를 이용해보세요. 배당 저평가 주식을 찾을 수 있을겁니다.
기업명 입력 후 ‘조회’ 누르면 배당 내역 조회 가능 합니다.배당 기준일 날짜를 지정 후 이용해보세요.
증권정보포털 세이브로 바로가기: 세이브로
미국 주식 배당 조회
미국 주식에 관심이 있다면 다들 알고 있는 사이트 중 하나입니다. 배당률과 배당 내역, 일정 등을 확인할 수 있습니다.
미국 배당 조회 사이트: dividend.com
기업 티커 입력 후, payout을 클릭하세요. 언제 얼마나 어떻게 배당을 했는지, 또 앞으로 얼마나 배당 될지 확인 할 수 있습니다.
물론 높은 배당 수익률만이 좋은 것은 아닙니다.
- 지속 가능성
- 재투자 가능성
- 세금 및 수수려
기업 배당 지금 능력은 이익과 현금 흐름에 달려 있습니다. 따라서 재무 건정성과 배당이 지속 가능한지 면밀히 따져볼 필요가 있습니다.
또, 총 수익률을 고려 해야 합니다. 배당 수익률과 함께 주가 상승이 함께 기대되는 종목이라면 더 좋겠죠?
마지막으로 배당 수익에 따라 세금 납부 대상이 될 수 있습니다. 관련 정보를 꼭 확인해야 추후 예상치 못한 세금 납부를 피할 수 있습니다.
역발상 전략
경제 불황으로 타격을 입은 업종 혹은 장기적으로 회복될 잠재력 있는 기업은 좋은 기회가 될 수 있습니다.
남들이 외면하고 간과 하고 있을 때 미래를 내다보며 투자하는 전략입니다. 일반적인 의견에 반대하는 투자인 만큼 다소 불안할 수 있지만, 실제로 이런 식의 투자 전략은 엄청 낯선 전략은 아닙니다.
시장이 과잉 반응 하거나, 대중이 무서워 매수를 주저 하는 시기 등의 행동도 이 전략에 포함됩니다.
물론 이 역시 앞서 살펴본 재무제표와 함께 고려해 종합적인 판단을 하는 것이 중요 합니다.
한국 주식 저평가, 미국 주식 저평가라는 말이 돌 때가 있습니다. 각 나라 별 시장 상황도 꼭 참고하세요.